个人理财策划 - 个人理财

　产品定义：

　　个人理财策划，是指理财策划师在对客户个人及家庭依据其财务状况现状及其变化趋势进行分析、评价的基础上，结合客户的家庭理财目标和风险偏好，综合运用存贷款、股票、保险、信托、基金、期货、期权、外汇等金融产品及工具，为客户制定个性化的理财策划方案，针对客户在储蓄计划、投资、保险、税金务、教育、退休、遗产等方面存在的问题提出合理的建议及措施，在保障客户财务安全的前提下，实现客户家庭理财目标的过程。

　　产品功能：

　　个人理财策划主要是针对客户个性化的财务策划需求，依托银行专业化的理财规划师团队、投资研究团队、产品研发团队等专业支持，综合信托、基金、托管、私人贷款、证券服务等产品及服务渠道，为客户量身定制个性化理财需求的综合解决方案。

　　适用对象：

　　个人理财适用于具有一定资金实力和理财需求，并与我行签约的贵宾客户。

　　办理程序：

　　1.建立和确定客户关系；

　　2.收集客户相关资料和理财目标；

　　3.分析评估客户财务状况；

　　4.设计理财规划；

　　5.实施规划；

　　6.监控、评估和适时修正理财规划书。

　　办理地点：

　　经授权的金融超市和理财中心。